掌众集团出海记：落地东南亚如何克服“水土不服”？
凤凰网WEMONEY讯 近年来，国家的“一带一路”倡议促进了中国与东南亚国家之间的商业往来，客观上也为国内金融科技企业“出海”提供了新的机遇。分析了当地风控存在的问题后，掌众集团发挥了在国内积累多年的反欺诈经验，将人工智能的风控技术落地印尼。通过一段时间的摸索，掌握了开拓海外市场的经验后，掌众集团继续开拓越南和菲律宾的市场，2018年3月，越南产品idong上线，同年5月菲律宾产品PondoPeso上线。目前放贷规模印尼位于当地前十，越南和菲律宾位于当地前五。谢敏介绍，不管市场怎么改变，要思考的是在以合规为前提下，解决和满足市场的需求，创造长期的价值。掌众集团的海外业务已经扩展到了俄罗斯，2019年1月刚刚落地莫斯科，而非洲的业务目前正在探索中。【凤凰网WEMONEY】
中国互金协会发布《反洗钱、反恐怖融资风险管理内控框架指引手册》
凤凰网WEMONEY讯 2019年6月24日，中国互联网金融协会（下称“协会”）正式发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控框架指引手册》（下称《框架手册》）。据介绍，《框架手册》严格遵循了人民银行确定的风险为本反洗钱方法和相关工作要求，归纳总结了境内外从业机构反洗钱最佳实践，并结合互联网金融及反洗钱工作的最新发展，提供了一个可为广大从业机构开展反洗钱风险管理体系和内控机制建设借鉴参考的框架性文件。【凤凰网WEMONEY】
上海互金协会：从未审批、同意网贷信息中介机构业务退出转型方案
凤凰网WEMONEY讯 上海市互联网金融行业协会（下称“上海互金协会”）官方微信公众号发布消息称，近期接到多起投诉举报，有个别会员单位对外宣传其退出或转型方案已经过协会审批并同意。对此，上海互金协会重申，作为行业自律组织，上海互金协会发布的《上海市网络借贷信息中介机构业务退出指导意见（试行）》仅作参照执行，上海互金协会不具有对网络借贷信息中介机构业务退出或转型方案进行审批的权力。因此，上海互金协会从未审批、同意过任何一家网络借贷信息中介机构的业务退出或转型方案。为维护网络借贷信息中介机构业务相关当事人权益，上海互金协会故特此声明，避免个别会员单位的单方不实宣传对监管部门及相关当事人造成误导。【凤凰网WEMONEY】
包银消费金融获批增资至5亿 新浪微博全资子公司成新股东
凤凰网WEMONEY讯 6月24日，银保监会官网发布《内蒙古银保监局关于包头市包银消费金融股份有限公司增加注册资本及调整股权结构的批复》，同意包银消费金融将注册资本由人民币3亿元增加至5亿元。本次增资，微梦创科网络科技（中国）有限公司（下称“微梦创科”）出资2亿元，成为包银消费金融新股东，持股比例40.00%。其余股东均无增资，持股比例有所改变，包商银行持股由73.6%变为44.16%，深圳萨摩耶互联网科技有限公司持股比例由26%变为15.60%，百中恒投资发展（北京）有限公司持股0.4%变为0.24%。企查查显示，微梦创科成立于2010年10月，注册资本1.8亿美元，为微博网络（香港）有限公司全资子公司，董事长兼法定代表人曹国伟为新浪董事长兼首席执行官、微博董事长。【凤凰网WEMONEY】
中邮理财公开招聘董事长 需从事金融工作8年及以上
今年5月刚获批筹建的邮储银行理财子公司——中邮理财近日面向社会公开招聘公司董事长一职。邮储银行（01658.HK）表示，中邮理财董事长人选应具有丰富的金融机构从业经验，熟悉资产管理业务盈利模式，熟知资产管理业务内控制度，具备与拟任职务相适应的风险管理能力。具有大型金融机构资产管理工作经验者优先。其次，应聘人选需要有从事金融工作8年及以上，或相关经济工作12年及以上（其中从事金融工作5年及以上）的经验。连续担任中高级管理职务3年及以上。事实上，早在去年年末，邮储银行就在为其资管部门“招兵买马”，该行在其官网发布了社招公告，主要招聘的岗位来自该行总行的资产管理业务和金融市场业务。【每日经济新闻】
英国财政部再推金融科技产业监管新政
6月20日，英国财政大臣Philip Hammond在一次致辞中简介了英国政府的新一轮金融创新扶持政策。Hammond表示，金融科技创新发展迅速并日渐走向成熟，政府监管必须及时跟进。目前，英国政府正与英国金融行为管理局（FCA）进行协商，探寻向中小企业和消费者推广“开放银行”的可能性，为建立真正的“开放型金融创新”奠定基础。此外，英国政府还计划对现有监管框架展开一次大规模长期审核，先期任务是改善协调各监管当局之间的关系，并于几周之后于唐宁街11号举办的部门峰会开始。【FINEXTRA】
网贷平台风险持续暴露 银行存管加速出清
2019年以来，随着网贷平台风险持续暴露，不少存管银行加速清退出存管业务。近日广东华兴银行公布部分网贷资金存管账户批量清理的公告，于6月21日起对部分网贷资金存管账户进行清理操作。实际上，早在2018年初就有银行退出网贷平台存管。据中国互金协会公告显示，截至3月底，已有45家银行网贷资金存管系统通过测评，其中9家国有大行和股份制行、20家城商行、7家农商行、9家民营银行。广州互联网金融协会秘书长黄志海表示，网贷平台存在信用风险，存管银行无法对项目真假进行审查，平台一旦“爆雷”，对存管银行声誉有较大影响，这也是很多银行清理网贷平台存管账户的重要原因之一。【中国经营报】
红岭被冻结兑付款变更为155万 将按法律流程应诉
6月24日，红岭创投在其官方论坛发布《关于原兑付专户被冻结情况说明及冻结部分出借人账户提现权的公告》（下简称“公告”）。公告指出，红岭创投于6月20日收到河南省郑州市某基层法院于2019年6月13日作出的（2019）豫0191民初16628号民事裁定书。平台出借人韩某某诉平台民间借贷纠纷一案，向该法院申请提出财产保全申请，请求查封、扣押或冻结被申请人红岭创投名下15465550.05元的存款或相应价值的财产，并由担保人中国太平洋财产保险股份有限公司河南分公司提供保险金额15465550.05元保单一份作为担保。该法院认为申请符合法律规定，原兑付专用账户资金因此于6月19日被冻结。补正为“查封、扣押、冻结被申请人红岭创投电子商务股份有限公司名下价值1546550.05元的财产。”【网贷之家】
兰州警方破获特大网络“套路贷” 其诱骗47.5万余人贷款
日前，甘肃省兰州市公安局成功破获一起特大网络“套路贷”犯罪集团案件。经查，网贷平台“甜兔”伪装成菜谱类APP，应付应用平台审查；用户下载后，摇身一变成为贷款软件。之后，非法获取用户手机通讯录、通话记录等全部权限，并以“消费垫付”为饵诱导机主借钱；再以缴纳“服务费”为名，收取高额利息。该犯罪集团自2018年5月开始，累计非法获取1197.6万余人的个人信息。在不到8个月的时间内，诱骗47.5万余人贷款，累计放款59.75亿元、收回91.16亿元，非法获利31.41亿元。截至案发时，该集团仍有尚未收回的待催收欠款本金14.7亿元，逾期利息83.77亿元。办案民警介绍，由于没有贷款资质，王某某在放款时不与受害人签订贷款合同，而是通过40多个壳公司与之签订所谓的“消费垫付合同”，逃避打击。【人民日报】（原标题：兰州警方破获一起特大网络犯罪集团案件让“套路贷”无路可逃）
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